Meine Philosophie
Geld zu besitzen ist ein Segen, doch auch eine anspruchsvolle Aufgabe. Um mit Geld tatsächlich Sicherheit für die Familie zu garantieren, es sinnvoll zu investieren und Gewinne zu erwirtschaften, braucht es Fachwissen und Erfahrung.
Transparenz ist hierfür eine wichtige Grundlage, da Finanzgeschäfte allzu oft nicht verständlich dargestellt oder zum Nachteil des Anlegers ausgelegt werden, was sinnvolle Entscheidungen erschwert. Nach vielen Jahren der Tätigkeit in der Finanzbranche möchte ich nicht mehr in die Situation kommen, dass andere Interessen vor dem Kundennutzen stehen. Ich möchte daher nur noch für die Bedürfnisse und Wünsche der Kunden arbeiten und stelle diese konsequent in den Fokus der Betrachtung - deshalb habe ich mich für die Honorarberatung entschieden.
Honorar-Finanzanlagenberater dürfen laut Gesetz (§34h Abs. 3, S.2 GewO) keinerlei Provisionen von Produktanbietern vereinnahmen. Sollte bei einzelnen Finanzprodukten ein Verzicht auf Provisionen nicht möglich sein, müssen Honorar-Finanzanlagenberater ausgezahlte Provisionen umgehend an die Klienten zurückreichen. Somit ist sichergestellt, dass die Berater ausschließlich die Interessen ihrer Klienten vertreten.
Mir ist es wichtig, eine Mandantenbeziehung zu etablieren, in der ich die Kundensituation und die Kundenbedürfnisse ganzheitlich und gut verstehe und Sie genau wissen, was ich für Sie tue.
Der persönliche Kontakt ist mir in der Beratung besonders wichtig. Daher unterstütze ich Sie in allen finanziellen Angelegenheiten, die Sie zu regeln haben - flexibel, pragmatisch und individuell. Ebenso begleite ich Sie gern in Gesprächen mit Banken, Versicherungen oder bei Immobilienkäufen und kümmere mich um verschiedene Belange, die mit Ihrem Vermögen zu tun haben. Daneben vermittle ich Ihnen gerne meine Kontakte zu (Fach)-Anwälten, Notaren, Unternehmens- oder Steuerberatern in meinem Netzwerk.
Geld sollte Ihnen eine Quelle von Glück und Wohlbefinden sein - und nicht eine allzu schwere Verantwortung. Ich stelle Ihnen deshalb gerne meine Expertise zur Verfügung.
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Es ist keine leichte Entscheidung, den richtigen Finanzberater zu finden. Aus diesem Grund biete ich Ihnen eine kostenlose Erstberatung an, in deren Rahmen wir Ihre Bedürfnisse, den Umfang Ihrer Ziele sowie Ihr Budget besprechen können.
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Meine Person
Honorar-Finanzberater
Michael Neß
Über 20 Jahre habe ich in einer großen deutschen Bankengruppe gearbeitet und dabei eine breite Ausbildung genossen. Tätig war ich als Kundenberater, Filialleiter, Vermögens- und Kreditberater und Finanzplaner.
Seit 2005 arbeite ich selbstständig als Honorarberater und zertifizierter Finanzplaner. Hierbei bringe ich selbstverständlich alle meine Qualifikationen ein, die ich im klassischen Bankgeschäft erworben habe.
Als „Certified Fiancial-Planner” (CFP) erfülle ich den höchsten Qualifizierungsstandard auf dem Gebiet der Finanzplanung.
Diese breite Ausbildung und Qualifikation ist die Basis, vermögende Mandanten und Unternehmer, mit deren besonderen Anforderungen, unabhängig und kompetent beraten zu können.
Ausbildung
•Bankkaufmann
•Finanzökonom (ebs/ADG)
•Finanzfachwirt (FH), EBS Universität für Wirtschaft und Recht
Zulassungen/Zertifikate Michael Neß
Honorar-Finanzanlagenberater – zugelassen durch die IHK gemäß § 34 h GewO (D-H-119-6F11-43)
Certified Financial Planner (CFP), Zertifikat-Nr. 0307-0812, www.fpsb.de
EFPA European Financial Advisor (EFA), Zertifikat Nummer: DE20181141, www.efpa-eu.org